險(xiǎn)資運(yùn)用渠道不斷拓寬，行業(yè)也在加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管力度。6月8日，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)”）發(fā)布《保險(xiǎn)公司投資管理能力信息披露自律管理準(zhǔn)則（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《自律準(zhǔn)則》）。

《自律準(zhǔn)則》對(duì)保險(xiǎn)公司投資管理能力信息披露中自律管理的工作機(jī)制、自評(píng)估、披露內(nèi)容及要求、從業(yè)人員管理和自律措施等進(jìn)行了規(guī)范。業(yè)內(nèi)專(zhuān)家表示，服務(wù)上億消費(fèi)者的保險(xiǎn)公司需要承保業(yè)務(wù)和投資收益雙輪驅(qū)動(dòng)，所以有必要讓消費(fèi)者了解保險(xiǎn)公司的投資團(tuán)隊(duì)以及投資結(jié)果等情況。

根據(jù)監(jiān)管要求，保險(xiǎn)公司自行或受托開(kāi)展無(wú)擔(dān)保債券、股票、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的，均應(yīng)以具備相應(yīng)的投資管理能力為前提和基礎(chǔ)，并應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)信用原則進(jìn)行投資管理能力信息披露工作。保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2月28日，共有122家保險(xiǎn)公司具備不同類(lèi)型的投資管理能力合計(jì)287項(xiàng)。

對(duì)于保險(xiǎn)公司披露投資管理能力信息的必要性，資深精算師徐昱琛表示，保險(xiǎn)公司需要承保業(yè)務(wù)和投資收益雙輪驅(qū)動(dòng)，對(duì)于壽險(xiǎn)公司而言，投資收益尤其是長(zhǎng)期投資能力更為重要。為了讓消費(fèi)者了解保險(xiǎn)公司的投資情況，需要保險(xiǎn)公司對(duì)于投資信息進(jìn)行披露，也有必要讓消費(fèi)者了解保險(xiǎn)公司的投資團(tuán)隊(duì)以及投資結(jié)果等情況。

《自律準(zhǔn)則》明確投資管理能力信息披露是保險(xiǎn)公司的持續(xù)性責(zé)任，要求保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)、扎實(shí)穩(wěn)妥開(kāi)展投資管理能力建設(shè)工作，提高信息披露的及時(shí)性和完整性，樹(shù)立“一次通過(guò)”意識(shí)，做到“成熟一項(xiàng)，披露一項(xiàng)”，盡量避免信息補(bǔ)正和撤回等行為，杜絕“帶病披露”“闖關(guān)披露”等現(xiàn)象。

在自律管理工作機(jī)制和自律措施方面，《自律準(zhǔn)則》明確保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)是保險(xiǎn)公司投資管理能力信息披露自律管理工作的實(shí)施主體，要求保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)做好服務(wù)工作。并提出保險(xiǎn)公司投資管理能力信息披露存在披露不及時(shí)、內(nèi)容不準(zhǔn)確、材料不完整或存在其他需問(wèn)詢(xún)事項(xiàng)的，保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)印發(fā)投資管理能力信息披露問(wèn)詢(xún)函，要求公司就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行解釋說(shuō)明并補(bǔ)充信息。徐昱琛表示，保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)印發(fā)問(wèn)詢(xún)函的規(guī)定，壓實(shí)了保險(xiǎn)公司投資管理能力披露主體和監(jiān)督主體的責(zé)任，改變了以前監(jiān)督主體不明確，靠普通投保人、投資人監(jiān)督的情況。

在從業(yè)人員管理方面，《自律準(zhǔn)則》明確從業(yè)人員范圍，強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)信用原則，保證信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。并要求保險(xiǎn)公司應(yīng)重視和加強(qiáng)投資管理能力專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化職業(yè)操守和合規(guī)意識(shí)，守住風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)。

實(shí)際上，銀保監(jiān)會(huì)曾在2020年印發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管做出調(diào)整，將原有的九項(xiàng)投資管理能力合并為七項(xiàng)，并正式取消投資管理能力備案，同時(shí)強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，并就此提出了一系列的詳細(xì)要求。對(duì)此，徐昱琛表示，兩個(gè)規(guī)定是相互配套的，今天發(fā)布的《自律準(zhǔn)則》，可以讓保險(xiǎn)公司強(qiáng)制地做一些相關(guān)披露，讓消費(fèi)者更好地了解保險(xiǎn)公司投資運(yùn)作情況，做好產(chǎn)品的選擇，兩個(gè)通知相輔相成。

可以看出，行業(yè)在持續(xù)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管力度，未來(lái)保險(xiǎn)公司在相關(guān)信息披露方面需要注意哪些問(wèn)題？徐昱琛建議表示，大型保險(xiǎn)公司需要服務(wù)上億消費(fèi)者，中小保險(xiǎn)公司也有幾十萬(wàn)上百萬(wàn)客戶(hù)，所以保險(xiǎn)公司的信息披露工作一定要重視。在披露過(guò)程中，披露的口徑要一致，要有相應(yīng)的部門(mén)和相應(yīng)的一個(gè)高管來(lái)負(fù)責(zé)該事項(xiàng)，同時(shí)也要及時(shí)準(zhǔn)確披露這些信息，如果信息披露延期要及時(shí)報(bào)備，出現(xiàn)疏漏和偏差也要及時(shí)進(jìn)行更正。

保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)也表示，未來(lái)將繼續(xù)加強(qiáng)會(huì)員服務(wù)和行業(yè)自律工作，推動(dòng)保險(xiǎn)公司不斷提升投資管理能力建設(shè)水平，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司投資管理能力自律管理。通過(guò)教育培訓(xùn)、調(diào)研座談、日常交流等多種方式，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司扎實(shí)穩(wěn)妥推進(jìn)投資管理能力自評(píng)估和信息披露工作，強(qiáng)化“成熟一項(xiàng)、披露一項(xiàng)”和“一次通過(guò)”意識(shí)。

北京商報(bào)記者 陳婷婷 李秀梅