上海銀保監(jiān)局公告了兩則對(duì)于華澳信托及其時(shí)任副總裁楊偉琳的處罰信息，華澳信托因違規(guī)承諾信托本金和收益等9個(gè)事項(xiàng)，被罰566萬(wàn)元。記者查詢監(jiān)管網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，這是近年來(lái)華澳信托收到的首張大罰單。

具體來(lái)看，華澳信托被罰緣由主要包括：2017年7月，該公司違規(guī)承諾信托本金和收益;2017年3月至2018年12月，該公司開(kāi)展部分關(guān)聯(lián)交易未逐筆向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報(bào)告;2018年和2019年，該公司未足額計(jì)提減值準(zhǔn)備;2020年1月至6月，該公司部分信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

另外，2020年3月，該公司某房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2018年7月，該公司發(fā)行分級(jí)信托計(jì)劃，對(duì)優(yōu)先級(jí)份額認(rèn)購(gòu)者違規(guī)提供保本保收益安排;2019年7月，該公司存在以貸收費(fèi);2019年8月，該公司違規(guī)引入非金融機(jī)構(gòu)推介某信托計(jì)劃;2015年3月以來(lái)，該公司未妥善保存管理某信托計(jì)劃?rùn)n案資料。

綜上，上海監(jiān)管局決定對(duì)其責(zé)令改正，并處罰沒(méi)款共計(jì)566萬(wàn)元。另外，楊偉琳于2017年5月至2020年9月任華澳信托副總裁，對(duì)上述行為負(fù)直接管理責(zé)任，被給予警告。

公開(kāi)信息顯示，華澳國(guó)際信托有限公司是由北京融達(dá)投資有限公司和重慶財(cái)信企業(yè)集團(tuán)有限公司共同出資組建的一家非銀行金融機(jī)構(gòu)。公司成立于1992年，前身為昆明國(guó)際信托投資公司，2009年遷址上海，更名為華澳國(guó)際信托有限公司。公司注冊(cè)資本金為25億元人民幣。

除了此次被罰外，上一次華澳信托進(jìn)入公告視野之中是在去年末，當(dāng)時(shí)華澳信托因通道業(yè)務(wù)在一起經(jīng)濟(jì)糾紛案件中被判賠償20%，這也是首個(gè)信托公司因通道業(yè)務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任的案例，該公司或面臨4600萬(wàn)元的賠償。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，該案的判決結(jié)果打破了信托通道業(yè)務(wù)“免責(zé)”的局面，對(duì)信托公司審慎經(jīng)營(yíng)、去通道回歸本源業(yè)務(wù)具有重要的指引作用。

近年來(lái)，針對(duì)信托行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管一直在持續(xù)。信托公司正加速壓縮融資類業(yè)務(wù)和以通道為主的事務(wù)管理類業(yè)務(wù)，選擇加速做大投資類業(yè)務(wù)，積極轉(zhuǎn)向主動(dòng)管理類業(yè)務(wù)。據(jù)用益信托公開(kāi)數(shù)據(jù)，2021年上半年集合信托市場(chǎng)熱度有所回落，1～6月集合信托發(fā)行規(guī)模1.32萬(wàn)億元，環(huán)比減少7.67%，同比則下滑19.04%;1～6月集合信托成立規(guī)模9478.06億元，環(huán)比下降21.30%，同比大幅減少32.50%。

有分析稱，對(duì)于信托公司而言，嚴(yán)監(jiān)管下，通道規(guī)模和違規(guī)融資類信托規(guī)模將持續(xù)壓縮，需圍繞多個(gè)方面進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整：一是大力發(fā)展證券投資類信托;二是積極開(kāi)展股權(quán)投資等投資類業(yè)務(wù);三是大力開(kāi)展資產(chǎn)證券化、證券行政事務(wù)管理、以賬戶為核心的資產(chǎn)配置、家族信托等服務(wù)信托業(yè)務(wù);四是大力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。